Wyzwanie
Renomowany dom maklerski mierzył się z wyzwaniem optymalizacji procesu pozyskiwania i obsługi klientów inwestycyjnych. Pomimo szerokiej gamy produktów, dom maklerski obserwował niski wskaźnik zainteresowania ofertą na faktyczne otwarcie rachunku inwestycyjnego i alokację środków. Produkty były niedopasowane do oczekiwań i poziomu komfortu klienta.
Działanie
- Analizowanie zachowania
Monitoring strony w iPresso pozwolił zebrać dane o tym, jakie oferty i podstrony przeglądali użytkownicy. - Szczegółowa segmentacja klientów inwestycyjnych
Klienci zostali sklasyfikowani na podstawie ankiet profilowania ryzyka, które oceniały ich tolerancję na wahania rynkowe i preferencje dotyczące bezpieczeństwa/zysku. Określono również, czy klient inwestuje na emeryturę, edukację dzieci, zakup nieruchomości, czy generowanie bieżącego dochodu i stworzono grupy klientów w zależności od deklarowanej kwoty do zainwestowania (np. niski, średni, wysoki kapitał). - Spersonalizowane oferty i rekomendacje inwestycyjne
Na podstawie profilu ryzyka i celów klienci otrzymywali rekomendacje konkretnych portfeli modelowych, składających się z odpowiednich klas aktywów (akcje, obligacje, fundusze, złoto itp.). - Personalizowane materiały edukacyjne
Użytkownicy, którzy zapisali się do newslettera, otrzymywali łatwo przyswajalne materiały edukacyjne dotyczące podstaw inwestowania, dopasowane do ich profilu ryzyka (np. "Inwestowanie dla początkujących z umiarkowanym ryzykiem"). - Rekomendacje produktów komplementarnych
System sugerował produkty uzupełniające dla istniejącego portfela, np. dywersyfikację w nowe klasy aktywów.
Efekty
- Wzrost liczby otwartych rachunków inwestycyjnych o 30% w ciągu dwunastu miesięcy, przekraczając założony cel.
- Wzrost aktywów pod zarządzaniem o 18% w tym samym okresie, co świadczy o większej alokacji środków przez klientów.
- Zwiększenie średniej wartości początkowej inwestycji o 12% dzięki trafniejszemu dopasowaniu ofert.
- Wzrost satysfakcji klientów o 14%: badania wykazały, że klienci czuli się lepiej zrozumiani i bardziej pewni swoich decyzji inwestycyjnych, co przełożyło się na wyższe wskaźniki lojalności.
